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评论丨增强和完善对全球系统重要性银行的羁系【金沙体育APP】

发布时间:2021-09-28 12:27:01人气:
本文摘要:系统重要性金融机构因规模较大、结构和业务庞大、与其他金融机构关联性强在金融体系中居于重要职位。历史履历讲明系统重要性引发的系统性风险会出现出许多与一般风险差别的特征极具感染性和破坏力严重影响金融市场稳定甚至对宏观经济和社会稳定发生严重打击。2008年发作的全球金融危机已经充实显示了防范系统性风险、维护金融稳定的重要性和紧迫性。因此增强对系统重要性金融机构羁系、防范“大而不能倒”等成为反思危机教训、完善金融羁系体制的重要内容。

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系统重要性金融机构因规模较大、结构和业务庞大、与其他金融机构关联性强在金融体系中居于重要职位。历史履历讲明系统重要性引发的系统性风险会出现出许多与一般风险差别的特征极具感染性和破坏力严重影响金融市场稳定甚至对宏观经济和社会稳定发生严重打击。2008年发作的全球金融危机已经充实显示了防范系统性风险、维护金融稳定的重要性和紧迫性。因此增强对系统重要性金融机构羁系、防范“大而不能倒”等成为反思危机教训、完善金融羁系体制的重要内容。

需要注意的是《治理措施》适用的工具是我国全球系统重要性银行主要是对接和落实国际羁系尺度。而《指导意见》旨在建设起我国自身的系统重要性金融机构羁系规则《评估措施》则是《指导意见》在银行领域的细则后续还应制定系统重要性保险机构、系统重要性证券业机构评估的实施细则。

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(作者系招联金融首席研究员)

此次征求意见的《治理措施》一共七章四十二条明确了总损失吸收能力规则的基本原则对我国全球系统重要性银行总损失吸收能力比率、组成、达标要求以及监视检查、信息披露等提出明确要求。同时对特殊情况下我国全球系统重要性银行达标时限等也举行划定明确了漫衍实施的要求。

出台《治理措施》的基础目的是在我国全球系统重要性银行进入处置阶段时具有富足的损失吸收和资本重组能力防范系统性金融风险确保我国金融稳定。

不行否认《治理措施》如果正式出台将给我国4家全球系统重要性银行带来一定压力。相关银行应提早计划摆设抓紧增补资本完善风险处置机制增强总损失吸收能力治理提高风险抵御能力。

同时应加速战略和业务转型鼎力大举生长轻资本业务努力实现欠债多元化、收入多元化。

革新开放以来我国金融业生长迅速规模位居世界前列防范系统性金融风险的任务困难。作为系统重要性银行所在国中唯一的生长中国家我国现在已有4家银行进入全球系统重要性银行名单。

其中中国银行于2011年最早入选中国工商银行、中国农业银行和中国建设银行划分在2013年、2014年和2015年入选。因此我国应努力地到场到与国际羁系机构的相同中参照国际尺度为有效解决“大而不能倒”问题建设越发明确的羁系制度。

党的十九大陈诉提出“健全钱币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架”。

而增强系统重要性金融机构羁系是完善宏观审慎政策的重要措施。下一步还应继续接纳措施加速相关制度措施出台进一步增强和完善对系统重要性金融机构羁系防范化解金融风险确保金融稳定和康健生长推动金融更好地服务实体经济。

金融稳定理事会(FSB)等国际组织和主要国家普遍接纳了相应的制度摆设从附加资本要求、杠杆率等方面提出更高要求增强对系统重要性金融机构的特别羁系。在总损失吸收能力(TLAC)羁系方面2015年11月二十国团体(G20)向导人批准了金融稳定理事会提交的《全球系统重要性银行总损失吸收能力条款》明确了总损失吸收能力的国际统一尺度。

针对这一新的国际尺度蓬勃经济体已于2018年底之前完成其执法法例框架的开端搭建并开始实施TLAC及格债务工具刊行。

日前中国人民银行和银保监会公布《全球系统重要性银行总损失吸收能力治理措施(征求意见稿)》(以下简称《治理措施》)。同日公布实施的另有《关于建设逆周期资本缓冲机制的通知》。

相关措施和通知是在深入研究国际规则的基础上联合我国实际情况制定的旨在完善羁系制度有助于维护银行体系稳定防范和化解金融风险。


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